La Policía Nacional ya está recibiendo las primeras denuncias en distintos puntos de la provincia de Málaga por una plataforma de inversión digital bajo sospecha. Su principal reclamo es sencillo: aportar dinero y recuperarlo con una ganancia muy elevada en apenas 40 días. La oferta se mueve por redes sociales, especialmente TikTok, y llega también de una persona conocida a otra.
El asunto ha salido a la luz este viernes, 6 de noviembre, a través de las advertencias de la Sección de Ciberdelincuencia de la Comisaría Provincial de Málaga. Su inspector jefe, Andrés Román, ha explicado a Málaga Hoy el funcionamiento que se está detectando y la preocupación que suscita la captación de nuevos participantes.
Una promesa de ganancias rápidas
La plataforma se presenta como una vía de inversión en criptomonedas y otros activos digitales, sin que la información publicada la identifique como un servicio oficial de inversión. Para entrar, los usuarios realizan aportaciones económicas que, según los testimonios recogidos, pueden situarse entre 500 y 1.000 euros. A cambio se les promete recuperar la cantidad en un plazo muy corto y obtener un beneficio que roza el doble de lo invertido.
El problema aparece cuando las condiciones para retirar el dinero dependen de la entrada de nuevas personas. Los relatos conocidos describen usuarios que deben recomendar el negocio a amigos, familiares o conocidos y formar grupos antes de poder operar con normalidad. Es ese mecanismo de captación el que ha llevado a la Policía a advertir del posible carácter piramidal del sistema.
Algunos participantes aseguran haber recibido pagos. La Policía pide no interpretar esas entregas iniciales como prueba de que una inversión sea legítima o sostenible. En estos esquemas, la devolución de pequeñas cantidades puede servir para generar confianza y animar a que se aporte más dinero o se incorporen nuevos miembros.
De inversores a captadores
Andrés Román ha advertido de una dificultad añadida para investigar este tipo de hechos: no todas las personas que han entregado dinero se consideran perjudicadas. Mientras creen que están ganando, pueden seguir recomendando la aplicación a su entorno. Así, una misma persona pasa de invertir a promover el sistema entre gente cercana.
La captación mediante conocidos es una de las características más delicadas de este caso. La propuesta no siempre llega de un desconocido en internet; en ocasiones la transmite alguien de confianza que también ha depositado dinero y cree que recibirá beneficios. Esa circunstancia dificulta que algunos participantes identifiquen las señales de alerta.
La información conocida hasta ahora no incluye un balance oficial de afectados, una cantidad global presuntamente defraudada ni detenciones por estos hechos. Tampoco se ha comunicado públicamente una resolución judicial que establezca la existencia de una estafa. Por eso, la investigación debe presentarse como una presunta estafa y no como un delito ya acreditado.
Qué recomienda comprobar antes de entregar dinero
Las promesas de rentabilidades extraordinarias en pocos días, la exigencia de reclutar participantes y las dificultades para recuperar el capital son señales que justifican extremar la precaución. Antes de transferir fondos, conviene verificar quién está detrás de la plataforma y si la entidad está autorizada para ofrecer los servicios que anuncia.
Quien crea haber resultado perjudicado puede conservar justificantes de transferencias, conversaciones, nombres de usuario y capturas de la aplicación y acudir a denunciar ante las fuerzas de seguridad. Esos documentos pueden ser relevantes para reconstruir los pagos y la forma en que se ofreció el negocio.
El aviso policial, conocido este viernes, se centra precisamente en frenar nuevas aportaciones mientras se recaban denuncias y se aclara el funcionamiento de la plataforma.